Monday, January 18, 2016

Structured Deposits?

Understand capital-guaranteed products


capital-guaranteed product is a structured product created by a bank to be sold mainly to retail investors. It is issued usually for a term of 5 years, is invested in the manner spelled out in a prospectus and carries a guarantee from a bank that the invested sum will be returned on maturity.
Several products of this nature were created and sold by many banks in Singapore to retail investors during the years 2000 to 2005. The interest rate on bank deposits fell below 2 percent during this period and investors wanted a higher return for their savings, without taking risk. The capital-guaranteed products appeared to meet their needs.
Most retail investors did not read the prospectus as they trusted the bank guarantee and the assurances given by the marketing staff of their trusted bank.
Several billion dollars were invested in these products during these years. On the maturity of most of these products, the investors were disappointed with the meagre returns — usually less than 2 percent for 5 years, or 0.4 percent per year. This was even lower than the yield on fixed deposits.

Not a bad read on the ills of a structured products sold by banks. Only buy if you really really know what you are doing.

2 comments:

IBU SUNARTI DI KALIMANTAN said...

Ass...saya tidak menyanka kalau saya sudah bisa sesukses ini dan ini semua berkat bantuan MBAH RAWA GUMPALA,saya yang dulunya bukan siapa-siapa bahkan saya juga selalu dihina orang dan alhamdulillah kini sekaran saya sudah punya segalanya,itu semua atas bantuan beliau.Saya sangat berterimakasih banyak kepada MBAH RAWA GUMPALA atas bantuan nomor dan dana ghaibnya,alhamdulillah kini saya sudah bisa membuka usaha kembali yang dulunya pakum karna masalah faktor ekonomi dan kini kami sekeluarga sudah sangat serba berkecukupan dan tidak pernah lagi hutang sana sini,,bagi anda yang punya masalah keuangan jangan sungkan-sungkan untuk menhubungi MBAH RAWA GUMPALA karna insya allah beliau akan membantu semua masalah anda dan baru kali ini juga saya mendaptkan para normal yang sangat hebat dan benar-benar terbukti nyata,ini bukan hanya sekedar cerita tapi inilah kisah nyata yang benar-benar nyata dari saya




(((( BUKA BLO DANA GHAIB DAN NOMOR GHAIB MBAH RAWA GUMPALA ))))







Ass...saya tidak menyanka kalau saya sudah bisa sesukses ini dan ini semua berkat bantuan MBAH RAWA GUMPALA,saya yang dulunya bukan siapa-siapa bahkan saya juga selalu dihina orang dan alhamdulillah kini sekaran saya sudah punya segalanya,itu semua atas bantuan beliau.Saya sangat berterimakasih banyak kepada MBAH RAWA GUMPALA atas bantuan nomor dan dana ghaibnya,alhamdulillah kini saya sudah bisa membuka usaha kembali yang dulunya pakum karna masalah faktor ekonomi dan kini kami sekeluarga sudah sangat serba berkecukupan dan tidak pernah lagi hutang sana sini,,bagi anda yang punya masalah keuangan jangan sungkan-sungkan untuk menhubungi MBAH RAWA GUMPALA karna insya allah beliau akan membantu semua masalah anda dan baru kali ini juga saya mendaptkan para normal yang sangat hebat dan benar-benar terbukti nyata,ini bukan hanya sekedar cerita tapi inilah kisah nyata yang benar-benar nyata dari saya.

Jim Marven said...

what does a financial advisor do?
OneCoin